Tesorería ERPNext para que la caja no te coja de sorpresa
Controlas la caja de tu negocio dentro de ERPNext: cuentas bancarias centralizadas, conciliación automática del extracto N43 (norma AEB) y remesas SEPA Core y B2B (pain.001 y pain.008 según Reglamento UE 260/2012) en un clic. Sabes hoy lo que vas a cobrar y a pagar la próxima semana, sin Excel paralelo ni cuadres a fin de mes. La tesorería deja de ser una hoja que alguien actualiza los lunes y pasa a ser un dato vivo.
El control financiero que tu negocio necesita, dentro del ERP
El flujo de caja es lo que mantiene la persiana subida. Si llevas la caja en hojas de cálculo y tres pestañas del banco abiertas, esto es lo que cambia el día que centralizas la tesorería en ERPNext: sabes en segundos qué cuentas cubren la nómina y qué pagos puedes retrasar sin recargo.
Sabes hoy lo que vas a cobrar y pagar la próxima semana
El calendario cruza facturas pendientes, vencimientos y pagos recurrentes y te dice exactamente qué entra y qué sale. Decides con datos, no con la sensación de cómo va el mes.
Conciliación bancaria automática con extracto N43
Subes el fichero norma 43 (estándar AEB) que entrega tu banco y ERPNext propone las conciliaciones cruzando importe, fecha valor y referencia. Lo que antes te robaba un día se cierra en una sesión corta.
Generas remesas SEPA con un clic
Pagos a proveedores en pain.001 y domiciliaciones a clientes en pain.008, en formato XML ISO 20022 según el Reglamento UE 260/2012. Listo para subir a la banca electrónica, con SEPA Core o B2B y sus mandatos firmados.
Cierre de caja sin descuadres mensuales
El asistente de cierre revisa saldos contables y bancarios, marca lo que falta por conciliar y bloquea el periodo cuando todo cuadra. El último día del mes deja de ser un mal trago.
Flujo de caja real con datos del ERP, no en Excel
La previsión se alimenta sola desde la facturación, las compras, las nóminas y los modelos AEAT. Proyecta el saldo a 4, 8 y 12 semanas y se recalcula al instante cuando cambia algo. El Excel paralelo se queda sin trabajo.
Una sola tesorería para todos tus bancos
Cuentas corrientes, líneas de crédito, tarjetas de empresa y caja, en un único panel. Sin abrir tres pestañas distintas para saber cuánto tienes disponible cuando entra una factura grande.
Tu caja y tus bancos, dentro del mismo sistema
La mayoría de pymes y autónomos llevan los bancos por un lado, las facturas por otro y la previsión de tesorería en una hoja de cálculo que alguien actualiza el lunes. En ERPNext la tesorería vive con la operativa: cada factura abre un cobro previsto, cada movimiento bancario se concilia solo y la caja se recalcula al instante.
Y como ERPNext habla los estándares de la banca española y europea de serie —norma 43 de la AEB para extractos y SEPA Core y B2B con pain.001 y pain.008 según el Reglamento UE 260/2012— no pierdes semanas configurando integraciones bancarias. Das de alta tus cuentas y empiezas a operar con datos reales el primer día.
Conciliación bancaria automática
Importas el N43, ERPNext cruza importes, fechas y referencias y propone las conciliaciones. Tú validas en bloque lo que encaja.
Remesas SEPA listas en un clic
Generas pain.001 para transferencias y pain.008 para domiciliaciones. Soporta SEPA Core y B2B con mandatos firmados.
Previsión de tesorería en tiempo real
La previsión se alimenta de facturas, compras, nóminas y pagos recurrentes. Se actualiza con cada operación, sin tocar Excel.
Todo lo que cubre la tesorería de ERPNext
Cada implantación incluye estas capacidades de serie, sin licencias por usuario y sin contratar añadidos por separado. Activamos lo que tu negocio necesita y, si tu banco entrega un formato concreto o necesitas un flujo SEPA específico, lo dejamos configurado en la implantación.
Cuentas bancarias centralizadas
Das de alta cada cuenta corriente, línea de crédito, tarjeta y caja en ERPNext. Saldos en tiempo real y movimientos en un único panel, sin abrir tres pestañas del banco.
Importación de extracto N43
Subes el fichero norma 43 del banco y ERPNext lo lee, lo valida y propone las conciliaciones. También admite CSV y OFX para bancos que no entregan N43.
Conciliación bancaria automática
ERPNext cruza importes, fechas y referencias para casar movimientos con facturas, cobros y pagos. Tú revisas las propuestas y validas en bloque lo que encaje.
Remesas SEPA Core y B2B
Generas el fichero pain.001 (transferencias) y pain.008 (adeudos) listo para subir al banco. Domiciliaciones SEPA Core y B2B con sus mandatos firmados.
Calendario de cobros y pagos
Ves en una sola vista qué te entra y qué te sale cada semana. Filtras por banco, cliente o proveedor y priorizas las gestiones que aprietan.
Previsión de tesorería
ERPNext proyecta el saldo de cada cuenta a 4, 8 y 12 semanas vista cruzando facturas pendientes, vencimientos y pagos recurrentes. Sin Excel paralelo.
Cobros y pagos recurrentes
Configuras alquileres, suscripciones y cuotas con periodicidad. ERPNext genera los apuntes a su vencimiento y los lleva a la próxima remesa SEPA.
Multidivisa con tipo de cambio
Si cobras o pagas en otras divisas, ERPNext registra el tipo de cambio del día y calcula la diferencia de cambio cuando se liquida la operación.
Formatos bancarios soportados: tu banco encaja con ERPNext
ERPNext lee los formatos estándar de la banca española y europea: norma 43 de la Asociación Española de Banca y mensajería ISO 20022 (pain.001 y pain.008) según el Reglamento UE 260/2012. Importas el extracto, generas la remesa y subes el fichero a tu entidad sin cambiar de herramienta.
Norma 43
Extracto bancario español
Formato CSV
Extracto plano configurable
Formato OFX
Banca abierta estándar
SEPA pain.001
Transferencias SEPA
SEPA pain.008
Adeudos SEPA Core y B2B
Formato MT940
Extracto SWIFT internacional
Tu tesorería migrada y funcionando, paso a paso
Un proceso probado que deja la tesorería de tu negocio dentro de ERPNext en 2-3 semanas, según número de bancos y volumen de movimientos a importar. Empezamos dando de alta las cuentas y el primer extracto, y terminamos con tu equipo cerrando la caja del mes sin ayuda nuestra.
Configuración
Damos de alta tus cuentas bancarias, divisas, formatos N43 que entrega cada entidad y plantillas de remesa SEPA Core y B2B. Configuramos los mandatos de domiciliación.
Operativa diaria
Conectamos tesorería con facturación y compras. A partir de aquí, cada factura abre un cobro o un pago, cada vencimiento entra en el calendario y la previsión se actualiza sola.
Conciliación bancaria
Importamos los primeros extractos N43, validamos las propuestas de conciliación y dejamos las reglas de cuadre afinadas para que casi todo se case solo desde el primer mes.
Cierre e informes
Acompañamos el primer cierre de caja con tu equipo, configuramos los informes de posición, antigüedad de cobros y flujo de caja, y formamos a la persona que lleva la tesorería.
La tesorería alimenta la contabilidad, sin doble apunte
Cada movimiento de caja deja su huella en el libro mayor sin que nadie tenga que picarlo dos veces. Un cobro cancela la factura, mueve el banco y genera el asiento en el mismo clic. Así queda enlazada la operativa diaria con los asientos contables de tu negocio.
Cobro de cliente
Mueve la cuenta de tesorería, cancela la factura pendiente y registra el asiento contable. La previsión de flujo de caja se recalcula al instante.
Pago a proveedor
Disminuye el saldo bancario, salda la factura de compra y deja el asiento de tesorería listo. Si se pagó por remesa SEPA, queda enlazado al fichero pain.001.
Remesa SEPA enviada
Los apuntes quedan a la espera de confirmación del banco. Al conciliar el N43 se cierran y se marca la fecha valor real, no la prevista.
Comisión bancaria
ERPNext la registra como gasto financiero y la asocia a la cuenta bancaria que la generó. El asiento queda imputado al centro de coste correcto.
Diferencia de cambio
Cuando una operación en divisa se liquida, ERPNext calcula la diferencia entre el tipo de cambio del día y el de la liquidación, y la lleva al asiento.
Cierre de caja
El asistente revisa saldos contables y bancarios, marca lo que falta por conciliar y bloquea el periodo. Queda histórico de quién cerró y cuándo.
Deja de mirar el saldo en tres pestañas del banco. Que el ERP te lo diga.
En la mayoría de pymes y negocios pequeños la tesorería es un puzle: una pestaña en el banco, otra en la pasarela de cobros y, debajo, una hoja de cálculo con lo que falta por cobrar. En ERPNext eso desaparece: la tesorería vive con la operativa y cada movimiento mueve la caja al instante.
Cuando emites una factura, queda registrado el cobro previsto. Cuando llega el extracto N43, la conciliación se propone sola. Cuando lanzas una remesa SEPA, los apuntes quedan a la espera del banco. Y cuando cierras el mes, los saldos contables y bancarios cuadran sin reconciliaciones manuales. Tu departamento financiero deja de perseguir cifras y se dedica a lo que importa: anticipar tensiones de liquidez y negociar plazos con margen.
El N43 dice mucho de la salud de tu negocio, si lo sabes leer
La norma 43 es un estándar de la AEB, pero cada banco la entrega distinto: BBVA trunca el concepto, Santander corta a 38 caracteres, Sabadell mezcla comisiones y Caixabank codifica las devoluciones SEPA a su manera. Sin reglas que contemplen estos matices, el primer mes se resuelve a mano lo que debería casarse solo.
Por eso configuramos la tesorería sabiendo de qué banco viene cada extracto. Definimos las reglas de cuadre por entidad y por tipo de movimiento (transferencia, recibo SEPA, comisión, devolución, traspaso interno) y dejamos los mandatos de domiciliación con su referencia única (UMR) firmados desde el primer pedido. El resultado: conciliación rápida desde el primer mes y datos limpios para que la previsión a 12 semanas sea de verdad.
Si trabajas con varios bancos, gestionas operaciones en divisa o tienes domiciliaciones recurrentes con un volumen alto, te montamos una demo con tu N43 real (anonimizado si quieres) y te enseñamos exactamente cómo se conciliaría tu operativa en ERPNext. La primera consulta es gratuita y la persona que ves en la demo es la que llevaría el proyecto.
— FAQ
Preguntas frecuentes sobre la tesorería de ERPNext
Resolvemos las dudas que nos plantean pymes, autónomos y negocios cuando evalúan si ERPNext encaja con su gestión de cobros, pagos y bancos: qué formatos lee, cómo concilia el extracto y cuánto tarda en verse funcionando con datos reales de tu negocio.
Ver todas las preguntas¿Qué es el módulo de tesorería de ERPNext?+−
¿Cómo funciona la conciliación bancaria con el extracto N43 en ERPNext?+−
¿ERPNext genera remesas SEPA Core y B2B según la normativa europea?+−
¿Puedo prever la tesorería futura con datos reales del ERP?+−
¿Cómo se integra la tesorería con la contabilidad y la facturación?+−
¿Puedo gestionar varias cuentas bancarias y varias divisas?+−
¿Cómo se hace el cierre de caja al final del mes?+−
¿Sirve la tesorería de ERPNext para autónomos y pequeños negocios?+−
¿Puedo programar pagos y cobros recurrentes?+−
¿Qué informes de tesorería puedo sacar de ERPNext?+−
¿Qué hace falta para arrancar con la tesorería de ERPNext en mi negocio?+−
Las normas, en su fuente
Lo que se afirma aquí sobre la normativa sale de estos textos oficiales, no de un resumen de terceros ni de un blog citando a otro blog. Enlazamos siempre la versión consolidada, así que cuando la norma se modifica el enlace sigue llevando a la que está en vigor y no a una redacción que ya no aplica.
- Reglamento (UE) n.º 260/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 14 de marzo de 2012, por el que se establecen requisitos técnicos y empresariales para las transferencias y los adeudos domiciliados en euros
La norma que define SEPA: qué formato tienen las remesas de adeudos y transferencias en euros.
¿Tu flujo de caja vive en una hoja de Excel que nadie actualiza?
Te enseñamos cómo ERPNext concilia el N43 (norma AEB), lanza remesas SEPA según el Reglamento UE 260/2012 y proyecta la tesorería a 12 semanas. En 30 minutos lo ves claro, sin presentaciones largas, con la persona que se haría cargo del proyecto y sin compromiso por tu parte.